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Sachverständiger und Gutachter für „Kapitalanlagen, Finanzplanung- und beratung und Vermögensbewertung“
Tätigkeitsbeschreibung - Freier Gutachter und Sachverständiger der Finanzwissenschaften
Aufgabe des Sachverständigen
Mein Aufgabenbereich als freier Sachverständiger und Gutachter umfaßt die Bewertung allgemeiner Geld- und Kapitalanlagen sowie Finanzierungen und auch sogenannte Steuersparmodelle.
Begutachtet und bewertet, werden für Sie als privater Anleger die gebräuchlichsten Geld- und Kapitalanlagen, wie z.B. fest-, variabel-, auf-, abgezinste Anlageformen, Aktien, offene Investmentfonds (Publikumsfonds), Lebensversicherungen, Bausparverträge, Immobilien als Kapitalanlage (einschließlich geschlossener Immobilienfonds) sowie Finanzierungen und Leasinggeschäfte soweit sie in Zusammenhang mit Geld- und Kapitalanlagen von Bedeutung sind.
Begutachtung
Begutachtet werden in der Regel die Produkte institutioneller oder gewerblich tätiger Marktteilnehmer bzw. deren Vertreter z.B. Banken, Finanzvertriebe und deren Vermittler. Schwerpunktmäßig gehören in diesem Zusammenhang vor allem auch die Finanzberatungs- und Planungsleistungen zu den Produkten unter Beachtung aller notwendigen individuellen bzw. persönlichen aber auch fachlichen Aspekte und möglicher Wechselwirkungen im Rahmen umfassender Finanz- und Vermögensanalysen sowie auch Vermögensauseinandersetzungen.
Ganzheitliche Betrachtung
Da es im Bereich der privaten Kapitalanlageberatung vor allem darauf ankommt, komplexe und fachübergreifende Beratungsleistungen zu begutachten und im Bereich Kapitalanlage- und Vermögensberatung auftretenden Schadensfällen zu begutachten – ist eine ganzheitliche Betrachtung von oberster Priorität.
Tätigkeitsfeld Finanzplanung, Finanz- und Vermögensberatung sowie Vertriebsformen
Als Sachverständiger begutachte ich die „Anbieter : Kunde - Situation”. Hierzu beurteile ich die mündliche und/oder schriftliche Beratungs- bzw. Informationssituation zu Produkten und deren spezifischer Aspekte sowie Dienstleistungen (Vermögensverwaltung, Fondspicking, computergestützte Finanz- und Vermögensanalysen etc.).
Wechselwirkungen verschiedenster Vermögenswerte werden beurteilt. Hinzu kommen Ihre spezifische Ziele und Wünsche als Kunde und Verbraucher sowie Ihrer Situation (z.B. Familie, Beruf, Arbeitsplatz, Finanz- und Vermögenssituation, Risikoeinstellung), die zu einem bestimmten Zeitpunkt besteht/bestand.
Zusätzlich wird die Beurteilung der konkrete Situation „Anbieter : Anleger“ im Zusammenhang verschiedenster Vertriebsformen (z.B. Strukturvertriebe, Ausschließlichkeitsvertriebe), den Vertrieben (z.B. Einfirmen-Vermittler, Mehrfachagenten, Makler) und der üblichen Anbietergruppen (z.B. Banken, Immobilien, Initiatoren des freien Kapitalmarktes, Versicherungen) notwendig.
Beratungsfelder
Geld- und Kapitalanlagen
• Tages-, Fest-, Termingeld, Sparkonten, Sparbuch
• Anleihen, Bundeswertpapiere, Kommunalobligationen
• Sonstige verzinsliche Anlagen wie Sparbriefe, Pfandbriefe, Inhaberschuldverschreibungen
• Aktien
• Wandelanleihen, Genußscheine
• Publikum-Investmentfonds (Aktien-, Renten-, Misch-, offene Immobilien-, Geldmarktfonds)
• Riester, Rürup, Fondssparpläne, Sparpläne in Edelmetalle
• Bausparen, Wohnriester
• Geschlossene Fonds, Unternehmerische Beteiligungen, typische und a-typische Beteiligungen
Immobilien als Kapitalanlage
• Immobilie
• geschlossene Immobilienfonds, Immobilien-Leasingfonds
Finanzierungen und Darlehen
• Finanzierung und Leasing von Immobilien
• Finanzierung von Geld- und Kapitalanlagen (Aktien etc.)
• Finanzierung von Steuersparmodellen
• Individuelle Finanzierungskonzepte
• Darlehen, Konsumentendarlehen, Verbraucherdarlehen, Kontokorrentkredite, Privatdarlehen, Kredite
Kunden-Beratungsgespräche
• Anleger- und objektgerechten Finanzberatung
• Informations-, Beratungs-, Nachforschungs-, Offenbarungs- und nachvertragliche Aufklärungspflicht durch den Anlageberater und Anlagevermittler
• Arbeits- und Beratungstätigkeit der Anlage- und Abschlussvermittler
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